* Met fonds bedoelen we compartiment van bevek.
** De volatiliteit geeft de mate aan waarin de koers van een financieel instrument schommelt. Op die manier dient ze als kwantitatieve parameter voor het risico van dit instrument. Bij een hoge volatiliteit is er een grotere kans op een hoger rendement, maar tegelijk is ook de kans op verlies groter.
*** De €STR – Euro Short-Term Rate – is een index die elke werkdag wordt berekend en die de waarde weergeeft van de daggeldrente op de interbankenmarkt (leningen tussen banken) voor transacties in euro.
Beleggingsbeleid en -doelstellingen

Beleggingsbeleid en -doelstellingen

Het compartiment streeft naar een lage volatiliteit enerzijds en een hoger rendement dan €STR***-index anderzijds. Daarbij wordt bijzondere aandacht besteed aan het beperken van het neerwaartse risico.

Het compartiment zal hoofdzakelijk beleggen in kapitalisatiedeelbewijzen van instellingen voor collectieve belegging en/of ETF's, met inachtneming van de toepasselijke wettelijke en reglementaire bepalingen. Het kan onder meer gaan om obligatiefondsen, geldmarktfondsen, vastgoedfondsen en aandelenfondsen. In principe zal het fonds zijn activa gelijk verdelen over de verschillende onderliggende fondsen. Afhankelijk van de marktomstandigheden kan het deze verhoudingen echter wijzigen. Het vastrentende gedeelte is overwegend belegd in obligatiefondsen en, tot op zekere hoogte, in liquide middelen (cash) of geldmarktfondsen.

Beleggingsproces

Beleggingsproces

De bevek ING (B) Collect Porfolio wijst ING Solutions Investment Management aan als beheersvennootschap1 van ING Stability Fund. ING Solutions Investment Management vertrouwt het portefeuillebeheer op zijn beurt toe aan ING België. ING België stelt regelmatig een referentieportefeuille samen. ING Solutions Investment Management doet beleggingen volgens die referentieportefeuille. ING België wordt ook aangesteld voor de commercialisatie van ING Stability Fund bij de cliënten.

ING Stability Fund is het resultaat van drie opeenvolgende selecties:

1. Partners – fondsenhuizen

ING België maakt gebruik van een ruim fondsengamma van vermogensbeheerders die vooraf zorgvuldig geselecteerd werden op grond van hun volatiliteit en rendement.

2. Bij die partners worden de fondsen op basis van hun beoordeling geselecteerd.

De beleggingsfondsen worden geselecteerd volgens de selectiemethodologie van ING België. De keuze van de fondsen berust met name op Morningstar2.

3. Die fondsen vormen samen ING Stability Fund.

Op basis van de beleggingsstrategie van ING België (voorkeur qua obligaties, aandelen, regio's of sectoren ...) en naargelang de omstandigheden op de markt wordt een keuze gemaakt uit de selectie van beleggingsfondsen. Het fonds zal zijn vermogen in principe gelijkmatig spreiden over de verschillende onderliggende fondsen. ING België nv kan echter beslissen om die wegingen te wijzigen naargelang de omstandigheden op de markt. De vastrentende component wordt voornamelijk belegd in obligatiefondsen en in beperkte mate in liquiditeiten (contanten) of geldmarktfondsen. Het fonds belegt in beperkte mate in aandelen en vastgoedwaarden. ING België nv kan, in het belang van de klant, beslissen om vanwege uitzonderlijke marktomstandigheden voor een beperkte periode tot 100% van het vermogen aan te houden in liquiditeiten (contanten) en geldmarktfondsen.


1 Een beheersvennootschap dient de volgende beheerstaken te vervullen: a. Het (collectieve) beheer van de beleggingsportefeuille van de ICB;  b. Het administratieve beheer van de ICB, met onder meer het boekhoudkundige beheer, de mededeling van informatie aan de deelnemers, de evaluatie van de ICB, de uitgifte en afkoop van deelbewijzen; c. De commercialisatie (verkoop of distributie) van de ICB. Wettelijk gezien mag een beheersvennootschap haar beheerstaken bij volmacht toevertrouwen aan een andere instelling.
2 Achter de Morningstar-rating schuilt een wiskundige formule die het rendement in het verleden van een beleggingsfonds aanpast aan de kosten en het risico. Een fonds dat mooie prestaties boekt zonder overdreven risico te nemen of zonder overdreven hoge kosten aan te rekenen, scoort goed. Op basis van die score worden alle fondsen in hun Morningstar-categorie gerangschikt. De 10% met de hoogste scores krijgt vijf sterren, de volgende 22,5% krijgt vier sterren, de 35% in het midden drie sterren, de volgende 22,5% twee sterren en de 10% met de laagste scores moet genoegen nemen met slechts één ster.
Strategie

Strategie

Het fonds ING Stability Fund richt zich tot beleggers die gediversifieerd en internationaal willen beleggen met geringe volatiliteit en een rendement dat – over een periode van minimaal 3 jaar gemeten – hoger is dan dat van €STR***-index, via een portefeuille van beleggingsfondsen die worden geselecteerd door de specialisten van ING België. Dit compartiment is geschikt voor defensieve beleggers die vooral het risico van hun beleggingen willen beperken.3

3 Alvorens in dit product te beleggen, is het aangewezen om na te gaan of u de kenmerken en met name de risico's ervan goed begrijpt. Als de kredietinstelling u dit financiële product aanraadt in het kader van een beleggingsadvies, moet ze nagaan of de overwogen transactie geschikt is, rekening houdend met uw kennis en ervaring met betrekking tot dit product, uw spaar- of beleggingsdoelstellingen en uw financiële situatie. Als er geen beleggingsadvies wordt verstrekt, moet de kredietinstelling of beleggingsmaatschappij bepalen of u over voldoende kennis en ervaring beschikt voor het betrokken product. Als het product niet geschikt is voor u, moet ze u dat meedelen. Bij wijze van uitzondering wordt de voornoemde beoordeling onder bepaalde voorwaarden niet uitgevoerd wanneer de overwogen transactie een eenvoudig financieel instrument betreft en de dienst op initiatief van de cliënt wordt geleverd.
Portefeuille

Portefeuille

Samenstelling 31/08/2022

Obligaties Munt Gewicht (%)
Lyxor / Chenavari Credit Fund EUR 10,3
Nordea 1 SICAV - European Covered Bond Fund EUR 9,9
Aberdeen Standard SICAV I - Euro Government Bond Fund EUR 9,8
BlackRock Sustainable Fixed Income Strategies Fund EUR 7,6
Amundi Funds Argo Bond EUR 4,0
Alternative Munt Gewicht (%)
Columbia Threadneedle Ireland II PLC - CT Real Estate Equity Market Neutral Fund EUR 10,2
Eleva UCITS Fund - Eleva Absolute Return Europe Fund* EUR 10,2
MAN Funds VI PLC - Man Glg Innovation Equity Alternative EUR 10,1
MAN Funds VI PLC - Man GLG Alpha Select Alternative EUR 10,1
Nordea 1 SICAV - Alpha 10 MA Fund EUR 7,5
Gemengd Munt Gewicht (%)
JP Morgan Investment Funds - Global Macro Fund EUR 10,2
* Het is mogelijk dat bepaalde ICB's in de portefeuille niet publiek worden aangeboden in België. Gelieve na te vragen bij uw financieel adviseur.

Bron: ING Solutions Investment Management

Huidige activa-allocatie

41,68% Obligaties
10,19% Gemengd
48,13% Alternative

Risico-rendementsprofiel – SRRI-tabel 18/02/2022

Lager risico

Potentieel lager rendement

Hoger risico

Potentieel hoger rendement

De waarde van aandelen kan zowel stijgen als dalen. Uw initiële investering is bijgevolg niet gegarandeerd. De bovenstaande indicator is geen maatstaf voor het risico op een waardevermindering maar een schatting van de prijsschommelingen van het fonds doorheen de tijd. De indicator is gebaseerd op gesimuleerde historische gegevens en geeft daarom niet altijd een betrouwbare indicatie voor de toekomst. De vermelde risicocategorie is niet gegarandeerd en kan in de loop van de tijd veranderen. De indicator is bedoeld om beleggers de onzekerheden te helpen begrijpen met betrekking tot zowel de winsten als de verliezen die hun belegging kunnen beïnvloeden. In deze context betekent de laagste categorie niet dat er sprake is van een risicoloze belegging. Het fonds behoort tot categorie 3 omdat het marktrisico dat verbonden is aan deze financiële instrumenten en dat gebruikt wordt om beleggingsdoelstellingen te behalen wordt gezien als medium.

Prestaties**

Prestaties**

Morningstar-rating - Kwaliteitsindicator 30/04/2022

Meer informatie over de ratings vindt u op http://www.morningstar.be/be/help/Methodology.aspx of bij uw financiële dienstverlener. Schaal van nul (minimum) tot vijf (maximum) sterren.
NIW - netto-inventariswaarde
239,79 EUR
28/09/2022
BE6288613068
Eerste NIW 250,00 EUR 03/10/2016
NIW bij aankoop
- -
De netto-inventariswaarde wordt in België elke bankwerkdag berekend. De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd op de website www.beama.be/netto-inventariswaarden. Ze is tevens verkrijgbaar bij de instellingen die instaan voor de financiële dienstverlening. Informatie over betalingen, deelnemers, terugkopen of terugbetalingen van deelbewijzen, en informatie over de bevek is beschikbaar voor het publiek aan de loketten van de instellingen die de financiële diensten verlenen.

Evolutie NIW - Netto-inventariswaarde

Oprichting      Begin 03/10/2016      Einde 28/09/2022
-

Oprichting

 

5 jaar

 

3 jaar

 

1 jaar

 

Gepersonaliseerd

 

Rendement per kalenderjaar **

 

Actuarieel rendement 31/12/2021

0,5% 0,8% 1,6% 0,9%
Oprichting 5 jaar 3 jaar 1 jaar
** De rendementen en het verloop van de NIW zoals hierboven vermeld, hebben betrekking op de voorbije jaren en vormen geen betrouwbare indicator voor het toekomstige rendement. De prestatie in het verleden houdt rekening met de kosten en commissies, uitgezonderd de instap-, uitstap- en conversiekosten. De prestatie in het verleden wordt berekend in euro en op jaarbasis. De prestatie stemt overeen met de prestatie van de kapitalisatiedeelbewijzen (herbelegde dividenden).

Morningstar-rating - Kwaliteitsindicator 30/04/2022

Meer informatie over de ratings vindt u op http://www.morningstar.be/be/help/Methodology.aspx of bij uw financiële dienstverlener. Schaal van nul (minimum) tot vijf (maximum) sterren.
NIW - netto-inventariswaarde
950,73 EUR
28/09/2022
BE6288614074
Eerste NIW 1.000,00 EUR 03/10/2016
NIW bij aankoop
- -
De netto-inventariswaarde wordt in België elke bankwerkdag berekend. De netto-inventariswaarde wordt elke dag gepubliceerd op de website www.beama.be/netto-inventariswaarden. Ze is tevens verkrijgbaar bij de instellingen die instaan voor de financiële dienstverlening. Informatie over betalingen, deelnemers, terugkopen of terugbetalingen van deelbewijzen, en informatie over de bevek is beschikbaar voor het publiek aan de loketten van de instellingen die de financiële diensten verlenen.

Evolutie NIW - Netto-inventariswaarde

Oprichting      Begin 03/10/2016      Einde 28/09/2022
-

Oprichting

 

5 jaar

 

3 jaar

 

1 jaar

 

Gepersonaliseerd

 

Rendement per kalenderjaar **

 

Actuarieel rendement 31/12/2021

0,5% 0,8% 1,6% 0,9%
Oprichting 5 jaar 3 jaar 1 jaar
** De rendementen en het verloop van de NIW zoals hierboven vermeld, hebben betrekking op de voorbije jaren en vormen geen betrouwbare indicator voor het toekomstige rendement. De prestatie in het verleden houdt rekening met de kosten en commissies, uitgezonderd de instap-, uitstap- en conversiekosten. De prestatie in het verleden wordt berekend in euro en op jaarbasis. De prestatie stemt overeen met de prestatie van de kapitalisatiedeelbewijzen (herbelegde dividenden).

Dividenden

Couponnummer 2017 2018 2019 2020 2021
Bruto 5,00 EUR 1,10 EUR 1,00 EUR 1,00 EUR 1,00 EUR
Netto 3,50 EUR 0,77 EUR 0,70 EUR 0,70 EUR 0,70 EUR
19/12/2017 19/12/2018 19/12/2019 18/12/2020 17/12/2021
Couponnummer - - - - -
Bruto - - - - -
Netto - - - - -
- - - - -
Bron: ING Solutions Investment Management
Kosten en taksen

Kosten en taksen

Lopende kosten:  1,58% per jaar waarvan (maximaal) 0,82% beheerskosten per jaar

Instapkosten: maximum 3%

Uitstapkosten: 0%

ING-effectenrekening: geen bewaarkosten

Beurstaks:

  • Instapkosten: 0%
  • Uitstapkosten (of conversiekosten): kapitalisatiedeelbewijs 1,32% (maximaal 4.000 euro), uitkeringsdeelbewijs 0%

Fiscaliteit:

  • De meerwaarden zijn belastbaar in toepassing van artikel 19bis WIB 92. Het compartiment belegt voor meer dan 10% in effecten die recht geven op een 'rentebetaling', waardoor de meerwaarde aan 30% belastbaar is;
  • Roerende voorheffing van 30% verschuldigd op de dividenden van uitkeringsaandelen voor beleggers die Belgische inwoners zijn;

Voor investeerders waarvan de fiscale woonplaats gevestigd is in een Staat die deelneemt aan de Standaard van automatische uitwisseling van inlichtingen inzake financiële rekeningen (Common Reporting Standard – CRS-standaard) en/of die een "welbepaalde Amerikaanse persoon" (Specified U.S. Person) zijn in de zin van de Foreign Account Tax Compliance Act (FATCA). Dit product valt onder het toepassingsgebied van de CRS-standaard en FATCA. België zal informatie overmaken aan de CRS-standaard deelnemende Staat waar de fiscale woonplaats van de investeerder gevestigd is en/of aan de Verenigde Staten van Amerika, overeenkomstig de principes bepaald door de CRS-standaard en FATCA.

Meer informatie over de risico's, het rendement, de kosten en taksen vindt u in de KIID, die gratis beschikbaar is in de rubriek 'Documenten' of op onze website www.ing-isim.lu.
Permanente belegging in een maandelijkse selectie van kwaliteitsfondsen

Permanente belegging in een maandelijkse selectie van kwaliteitsfondsen

ING Stability Fund belegt in een selectie van fondsen met beperkte volatiliteit en een potentieel interessant rendement, zelfs bij lage rente.

Die fondsen worden uit het aanbod van verschillende fondsenhuizen geselecteerd. Die fondsbeheerders zijn wereldwijd actief. De selectie volgt een strikte methodologie.

Fondsenselectie gericht op stabiel koersverloop

Fondsenselectie gericht op stabiel koersverloop

De fondsenselectie is altijd het resultaat van de analyse van het risicobeheer, de volatiliteit en het mogelijke rendement van de beleggingsfondsen. De specialisten van ING België volgen de selectie op en passen de samenstelling aan indien dit noodzakelijk zou blijken.

Een optimale diversifiëring

Een optimale diversifiëring

Met ING Stability Fund belegt u wereldwijd. De spreiding van uw belegging over obligaties, aandelen, regio’s en sectoren speelt optimaal in op de economische omstandigheden. In een neutrale weging belegt ING Stability Fund maximaal 15% in aandelen en de rest in obligaties en contanten, waarbij er steeds op wordt toegezien dat de volatiliteit beperkt blijft. In uitzonderlijke marktomstandigheden, en voor een beperkte periode, kan ING België ook beslissen om tot 100% te beleggen in liquiditeiten en geldmarktfondsen.

Marktrisico

Marktrisico

Het marktrisico wordt als gemiddeld beschouwd: het compartiment belegt in aandelen en obligaties. De netto-inventariswaarde is dus gevoelig voor schommelingen in de aandelen- en obligatiemarkten, maar ook voor andere specifieke risico's van dit type beleggingen.

Kredietrisico

Kredietrisico

Het verwachte kredietrisico (de kans dat de tegenpartij niet aan zijn verplichting voldoet) van de onderliggende beleggingen is medium.

Wisselkoersrisico

Wisselkoersrisico

Het wisselkoersrisico wordt als gemiddeld beschouwd.Het compartiment belegt in buitenlandse markten. Het kan worden beïnvloed door wijzigingen in de wisselkoersen, die de waarde van uw belegging kunnen verlagen of verhogen.

Inflatierisico

Inflatierisico

Inflatierisico is het risico dat gelinkt is aan de inflatie. Concreet, naarmate de inflatie stijgt in een bepaald land, daalt de koopkracht van de munteenheid van dat land. Het inflatierisico wordt als gemiddeld beschouwd.

Geen kapitaalbescherming

Geen kapitaalbescherming

De belegger geniet geen waarborg of kapitaalbescherming in dit compartiment. De waarde van de beleggingen en de inkomsten die ze opbrengen, kunnen zowel stijgen als dalen. Dat kan tot een gedeeltelijk of volledig verlies van het belegde kapitaal leiden.

Een gedetailleerde beschrijving van de risico’s van dit compartiment is opgenomen in het prospectus.

Klachtendienst

Intern: distribution@ing-isim.lu
Extern: Ombudsfin - North Gate II - Koning Albert II 8 - 1000 Brussel - Email: Ombudsman@Ombudsfin.be

 

Alvorens in te schrijven, verzoeken wij u de essentiële beleggersinformatie (KIID) en het prospectus te raadplegen. Het prospectus, de essentiële beleggersinformatie (KIID) en het laatste periodieke verslag zijn gratis beschikbaar in uw ING-kantoor, op deze site in de rubriek 'Documenten' of op www.ing-isim.lu. Deze documenten zijn beschikbaar in het Nederlands, Frans en Engels. De financiële dienst wordt verzorgd door RBC Investor Services Belgium.

Periodiek beleggen in ING Stability? Dat kan!

U kunt dit zelf doen via een ING Self Invest beleggingsrekening.

Of u kunt geadviseerd worden. Neem dan contact op met een ING adviseur.